주식 시장에는 다양한 배당주가 있습니다. 하지만 주가와 배당이 모두 상승하는 배당주는 제한적인데요. 보통 이런 배당주를 이야기 할 때는 꼭 미국 ETF가 거론되곤 합니다. 그중에서도 SCHD ETF는 미국 대표 배당주 중 하나인데요. 이번에는 SCHD와 비슷한 ETF는 어떤 것이 있는지 알아보고, 무슨 차이가 있는지도 간단히 비교해 보도록 하겠습니다. 바로 보실까요?
1. SCHD
이미 잘 알고 계시겠지만 SCHD ETF에 대해 간략히 말씀드리자면, 이 종목은 Charles Schwab(찰스 슈왑)에서 운용하는 ETF로 필수 소비재, 금융, 헬스케어, 산업재 등 다양한 산업을 고르게 구성하여 안정적인 배당과 주가 성장까지 추구하는 ETF 입니다. 특히 각 산업의 대형 우량주를 중심으로 구성하기 때문에 더욱 안정적인 ETF로 꼽히는데요. 실제 구성 종목도 배당금을 안정적으로 지급하는 미국 주식 100종목으로 구성하고 있습니다. 연간 운용 보수는 0.06%로 매우 낮은 수준이며, 배당은 분기 배당을 지급하고 있습니다. 배당 수익률은 약 3.7~3.9% 수준입니다. 참고로 정식 상장 명칭은 Schwab U.S. Dividend Equity ETF이고, 상장일은 2011년 10월 20일 입니다.
- 구성 종목 상위 5가지 : 머크 앤 코(4.98%), 암젠(헬스케어 / 4.87%), 시스코 시스템즈(IT / 4.55%), 애브비(헬스케어 / 4.30%), 코카콜라(필수 소비재 / 4.24%)
2. VYM
다음으로 VYM ETF는 Vanguard Group(뱅가드 그룹)에서 운용하는 ETF로, 이 역시 금융, 에너지 헬스케어 필수소비재 등 다양한 산업에 투자하고 있는 상품입니다. 다만 SCHD보다 구성 종목 수가 많아(약 500개 이상) 조금 더 보수적인 상품이라고 볼 수 있는데요. 실제 주가 성장보다는 배당 성장률을 더욱 중점적으로 보고 종목을 구성하기 때문에 예상 배당금에 따라 기업을 다시 선정하기도 하는 상품입니다. 즉, 지금 당장 배당을 많이 지급하는 기업들로 구성하는 상품이라고 볼 수 있죠. 이에 특정 기간에는 SCHD보다 높은 주가 수익률을 보이기도 하지만, 장기적으로는 SCHD보다 낮은 주가 상승률이 보이고 있습니다. 연간 운용 보수는 0.06%로 SCHD와 동일하며, 배당도 분기 지급으로 동일합니다. 배당 수익률은 약 2.4%~2.6% 수준으로 조금 낮은 편이네요. 참고로 정식 상장 명칭은 Vanguard High Dividend Yield Index Fund이고, 상장일은 2006년 11월 10일 입니다.
- 구성 종목 상위 5가지 : 브로드컴(반도체 / 8.69%), 제이피모간체이스(금융 / 4.06%), 엑슨 모빌(에너지 / 2.35%), 존슨앤드존슨(헬스케어 / 2.33%), 월마트(필수 소비재 / 2.25%)
3. HDV
HDV ETF는 BlackRock(블랙록)에서 운용하는 ETF로, 주가 성장보다 고배당에 집중하며 실제 구성 종목도 성장보다는 재무가 튼튼하고 안정적인 기업을 위주로 구성하고 있습니다. 이에 실제 주가 수익률은 SCHD보다 낮지만, 배당 수익률은 약 3.6~4.0%으로 살짝 높을 때도 있으며 배당 지급은 분기 배당을 실시하고 있습니다. 다만 연간 운용 보수가 0.08%로 SCHD보다 살짝 높은 편입니다. 산업 섹터는 금융, 에너지, 헬스케어, 필수 소비재 등으로 다양하게 구성하고 있는데요. 구성 종목 수가 SCHD보다 적어(약 80개 이하) 일부 섹터 비중이 조금 높은 편입니다. 참고로 정식 상장 명칭은 iShares Core High Dividend ETF이고, 상장일은 2011년 3월 29일 입니다.
- 구성 종목 상위 5가지 : 엑슨 모빌(에너지 / 8.68%), 존슨앤드존슨(헬스케어 / 7.09%), 셰브론(에너지 / 6.21%), 애브비(헬스케어 / 6.13%), 머크 앤 코(헬스케어 / 4.79%)
4. DVY
이 상품도 BlackRock(블랙록)에서 운용하는 ETF로, 이 역시 금융, 유틸리티, 에너지, 산업재 등 전통 고배당 가치주에 투자하고 있는 상품입니다. 다만 대기업 비중이 높은 SCHD와 달리, DVY는 중형주 비중이 높은 편입니다. 이에 장기적으로는 주가 수익률이 떨어질 수 있지만, 금리 인하 시기나 경기 회복 시기 등 중·소형주가 관심을 받는 특정 시기에는 주가 상승률이 더 높은 편이며 배당 수익률도 좋은 편입니다. 다만 연간 운용 보수가 0.38%로 높은 수준이네요. 배당은 분기 배당으로 동일하며 배당 수익률은 약 3.5~4.0%로 편차가 조금 큰 편입니다. 참고로 정식 상장 명칭은 iShares Select Dividend ETF이고, 상장일은 2003년 11월 3일 입니다.
- 구성 종목 상위 5가지 : 포드 모터(자동차 / 2.66%), 씨게이트(IT / 2.55%), 알트리아그룹(소비재 / 2.33%), 에디슨 인터내셔널(일렉트릭 유틸리티 / 2.01%), 화이자(헬스케어 / 1.94%)
SCHD와 비슷한 ETF 종목 비교
다음은 위 4가지 종목의 주요 내용을 간단히 정리한 표입니다.
| 구분 | SCHD | VYM | HDV | DVY |
|---|---|---|---|---|
| 운용사 | Charles Schwab | Vanguard Group | BlackRock | BlackRock |
| 시가총액 | 약 720억 달러 (약 103조 9,680억 원) | 약 694억 달러 (약 100조 2,136억 원) | 약 120억 달러 (약 17조 3,280억 원) | 약 211억 달러 (약 30조 4,684억 원) |
| 연 운용 보수 | 0.06% | 0.06% | 0.08% | 0.38% |
| 배당 지급 | 분기 배당 | 분기 배당 | 분기 배당 | 분기 배당 |
| 배당 수익률 | 약 3.7~3.9% | 약 2.4%~2.6% | 약 3.6~4.0% | 약 3.5~4.0% |
| 현재 주가 (참고) | 27.62달러 (약 39,899원) | 144.70달러 (약 209,033원) | 122.24달러 (약 176,563원) | 142.30달러 (약 205,538원) |
| 구성 종목 (상위 5가지) | · 머크 앤 코 (헬스케어 / 4.98%) · 암젠 (헬스케어 / 4.87%) · 시스코 시스템즈 (IT / 4.55%) · 애브비 (헬스케어 / 4.30%) · 코카콜라 (필수 소비재 / 4.24%) | · 브로드컴 (반도체 / 8.69%) · 제이피모간체이스 (금융 / 4.06%) · 엑슨 모빌 (에너지 / 2.35%) · 존슨앤드존슨 (헬스케어 / 2.33%) · 월마트 (필수 소비재 / 2.25%) | · 엑슨 모빌 (에너지 / 8.68%) · 존슨앤드존슨 (헬스케어 / 7.09%) · 셰브론 (에너지 / 6.21%) · 애브비 (헬스케어 / 6.13%) · 머크 앤 코 (헬스케어 / 4.79%) | · 포드 모터 (자동차 / 2.66%) · 씨게이트 (IT / 2.55%) · 알트리아그룹 (소비재 / 2.33%) · 에디슨 인터내셔널 (유틸리티 / 2.01%) · 화이자 (헬스케어 / 1.94%) |
※ 마무리
지금까지 SCHD와 비슷한 ETF 종목에 대해 살펴보았는데요. 아무리 봐도 ‘SCHD ETF’만큼 좋은 종목은 없어 보입니다. 대부분 배당주는 장기 투자 목적으로 선택할텐데, 주가 상승률이나 배당 수익률이나 그 어떤 것을 봐도 SCHD보다 나은 상품이 없네요. (다만 이 글은 투자 추천 글은 아니며 정보 제공을 목적으로 작성한 글이니, 투자는 스스로 판단하셔서 결정하시기 바라요.)