경제가 어려워지는 시기에는 배당주나 필수소비재 관련주로 관심이 쏠리게 됩니다. 아무래도 배당주는 안정적인 현금 흐름을 보장 받을 수 있고, 필수소비재는 말 그대로 경기가 어렵더라도 사람들이 필수로 사용해야 하는 생활 용품과 관련이 있어서 관련 기업들의 주가가 크게 요동하지 않고 오히려 오를 수도 있기 때문이죠. 다만 우리가 미국에 상장되어 있는 필수소비재 관련 기업들을 일일이 파악하긴 어렵다는 것이 문제인데요. 그래서 이번에는 미국 필수소비재 관련 기업들에 쉽게 투자할 수 있는 미국 필수소비재 ETF 종류에 대해 알아보도록 하겠습니다. 바로 보실까요?
1. XLP
XLP는 State Street Global Advisors(SSAG, 스테이트 스트리트 글로벌 어드바이저)에서 운용하는 ETF로, 미국 S&P 500 내 필수소비재 섹터 종목으로 구성하여 그 성과를 추적하는 상품입니다. 대표 구성 종목으로는 P&G, 코카콜라, 월마트, 펩시코 등이 있습니다. 그리고 총 운용 자산이나 일일 거래량을 봤을 때, 사람들에게 가장 인기 있는 상품이라는 것을 알 수 있는데요. 아무래도 상장일도 빠르고, 운용 수수료는 낮으면서 배당 수익률은 좋기 때문인 것 같습니다. 실제 이 ETF의 운용 수수료는 0.09% 매우 낮은 수준이며, 배당도 분기 배당을 실시하고 배당 수익률이 약 2.5%로 준수한 편입니다. 참고로 정식 명칭은 The Consumer Staples Select Sector SPDR® Fund이고, 상장일은 1988년 12월 입니다.
2. VDC
VDC는 Vanguard(뱅가드)에서 운용하는 ETF로, 대형주부터 중·소형주까지 미국 전체 시장의 필수소비재 관련 섹터 종목을 전반적으로 구성하여 성과를 추적하는 상품입니다. 즉, 투자 범위로는 가장 넓게 분산 투자하는 종목이라고 볼 수 있겠습니다. 총 운용 자산이나 일일 거래량으로 보면 2번째로 인기 있는 상품입니다. 이 ETF의 운용 수수료는 0.10%로 역시 매우 낮은 편이며, 배당도 분기 배당을 지급하고 배당 수익률은 약 2.39%로 준수한 편입니다. 참고로 정식 명칭은 Vanguard Consumer Staples Index Fund ETF Shares이고, 상장일은 2004년 1월 입니다.
3. IYK
IYK는 BlackRock(블랙록)에서 운용하는 ETF로, 미국 다우존스 내 필수소비재 섹터 종목을 구성하여 그 성과를 추적하는 상품입니다. 대표 종목으로는 코카콜라, 몬델레즈, P&G 등이 있습니다. 운용 자산이나 거래량으로 보면 선호도 3위를 차지하고 있는 상품이예요. 이 ETF의 운용 수수료는 0.40%로 낮은 편이지만, 다른 종목보다는 비교적 높은 편입니다. 배당은 분기 배당을 지급하고 있으며, 배당 수익률은 약 2.42%로 다른 상품과 비슷한 수준입니다. 참고로 정식 명칭은 iShares US Consumer Staples ETF이고, 상장일은 2000년 6월 입니다.
미국 필수소비재 ETF 종목 비교
| 구분 | XLP | VDC | IYK |
|---|---|---|---|
| 운용사 | State Street Global Advisors | Vanguard | BlackRock |
| 운용 수수료 | 0.09% | 0.10% | 0.40% |
| 배당 지급 방법 | 분기 배당 | 분기 배당 | 분기 배당 |
| 배당 수익률 | 2.5% | 2.39% | 2.42% |
| 상장일 | 1988년 12월 | 2004년 1월 | 2000년 6월 |
| 현재 주가 (참고) | 81.55달러 | 219.43달러 | 71.30달러 |
※ 마무리
지금까지 미국 필수소비재 ETF 상품의 핵심 내용을 살펴보았는데요. 참고로 워런 버핏도 미국 경제가 어려워질 때는 포트폴리오를 조정하기도 하는데, 이때 보유하는 기업이 필수소비재와 관련된 기업이기도 합니다. 물론 항상 그렇다고 말할 순 없겠지만, 과거 행적을 보면 주로 그렇게 투자했다는 것을 알 수 있는데요. 개인적으로는 아마도 주가 상승보다는 주가 하락을 방어하는 의미로 투자하는 것이 아닐까 싶습니다. 왜냐하면 기본적으로 필수소비재와 관련된 기업들은 큰 하락도 없고 큰 상승도 없지만, 장기적으로는 꾸준히 상승하는 모습을 때문이죠. 만약 여러분도 경제가 어려운 시기에 투자를 하신다면, 위 내용을 참고하셔서 투자에 활용해 보시기 바랍니다. (다만 이 글은 투자를 추천하는 글이 아니니, 투자는 스스로 판단하여 진행하시기 바라요.)