미국은 24시간 이내 채권부터 영구 채권까지 다양한 채권을 발행하고 있습니다. 그리고 통상 이중에서 3년 이상 10년 미만 만기 채권을 중기채라고 보는데요. 그래서 이번에는 10년 미만 만기 채권을 추종하는 미국 중기채 ETF 종류에 대해 정리해 보았습니다. 그럼 바로 보실까요?
1. BBIB
BBIB는 JP Morgan(제이피 모건)에서 운용하는 상품으로, 미국 3~10년 만기 국채에 투자하는 채권 ETF입니다. 사실 미국 중기채 ETF중에서 크게 알려진 상품은 아닌데요. 아무래도 상장한 지 얼마 안 된 ETF라 그런 것 같습니다. 다만 3~10년물 채권 중에서는 유일하게 알려진 상품이라고 할 수 있습니다. 운용 수수료는 0.05%로 매우 낮은 수준이며, 채권 상품인 만큼 배당도 지급하고 있는데요. 배당은 월 배당을 지급하고 있고, 배당 수익률은 약 3.41%로 준수한 편입니다. 입니다. 참고로 정식 명칭은 JPMorgan Betabuilders U.S. Treasury Bond 3-10 Year ETF이며, 상장일 2023년 4월로 약 1년이 조금 넘은 신생 ETF입니다.
2. IEF
IEF는 Black rock(블랙록)에서 운용하는 상품으로, 미국 7~10년 만기 국채에 투자하는 채권 ETF입니다. 사실상 미국 중기채 ETF 중에서 가장 많이 알려져 있고, 인기 있는 대표 상품입니다. 운용 수수료는 0.15%로 낮은 편이고, 배당도 지급하고 있는데요. 배당은 월 배당을 지급하며, 배당 수익률은 약 3.28% 입니다. 참고로 정식 명칭은 iShares 7-10 Year Trasury Bond ETF이고, 상장일 2002년 7월로 현재 약 20년 이상 운영되고 있는 ETF입니다.
3. UTEN
UTEN은 Renaissance Health Service(르네상스 헬스 서비스)에서 운용하는 상품으로, 미국 10년 만기 국채에 투자하는 채권 ETF입니다. 사실상 10년물 채권에 집중 투자하는 상품 중 유일하게 알려진 상품이라고 할 수 있는데요. 운용 수수료는 0.15%이며, 배당도 월 배당으로 지급하고 있습니다. 배당 수익률은 약 3.77%로 평범한 수준이네요. 참고로 정식 명칭은 US Treasury 10 Year Note ETF이고, 상장일 2022년 8월로 약 2년 조금 넘은 신생 ETF 입니다.
4. UST
UST는 ProShares(프로셰어즈)에서 운용하는 상품으로, 미국 7~10년 만기 국채에 2배 레버리지 투자하는 채권 ETF입니다. 즉, 7~10년물 채권의 가격 변동에 따라 약 2배의 시세 변동이 있는 상품이라고 할 수 있겠습니다. 운용 수수료는 0.95%로 레버리지 상품인 만큼 비교적 높은 수준이네요. 배당은 일반 상품들과 동일하게 월 배당을 지급하고 있는데요. 배당 수익률도 약 3.61%로 거의 차이가 없습니다. 참고로 정식 명칭은 ProShares Ultra 7-10 Year Treasury ETF이고, 상장일 2010년 1월로 현재 약 14년 간 운영되고 있는 ETF입니다.
5. TYD
TYD는 Direxiox(디렉시온)에서 운용하는 상품으로, 미국 7~10년 만기 국채에 3배 레버리지 투자하는 채권 ETF입니다. 즉, 7~10년물 채권 가격 변동에 따라 약 3배로 시세가 변동되는 상품이라고 할 수 있는데요. 그래서 운용 수수료도 1.09%로 꽤 높은 편입니다. 또한 배당도 지급하고 있긴 하지만, 일정하지 않고 매우 낮은 수준입니다. 과거 내역을 기준으로 평균 배당 수익률을 계산해 보면 약 2.52% 수준입니다. 기본적으로 배당보다는 시세 차익을 얻기 위한 투자 상품이라고 보시면 되겠습니다. 참고로 정식 명칭은 Direxiox Daily 7-10 Year Treasury Bull 3x Shares이고, 상장일 2009년 4월로 현재 약 15년 간 운용 중에 있습니다.
미국 중기채 ETF 종류
| 구분 | BBIB | IEF | UTEN | UST | TYD |
|---|---|---|---|---|---|
| 운용사 | JP Morgan | Black rock | Renaissance Health Service | ProShares | Direxiox |
| 채권 만기 | 3~10년물 | 7~10년물 | 10년물 | 7~10년물 (2배 레버리지) | 7~10년물 (3배 레버리지) |
| 운용 수수료 | 0.05% | 0.15% | 0.15% | 0.95% | 1.09% |
| 배당 | 월 배당 | 월 배당 | 월 배당 | 월 배당 | 기준 없음 |
| 배당 수수료 | 약 3.41% | 약 3.28% | 약 3.77% | 약 3.61 | 약 2.52% |
| 상장일 | 2023년 4월 | 2002년 7월 | 2022년 8월 | 2010년 1월 | 2009년 4월 |
| 현재 주가(참고) | 96.50 달러 | 92.69 달러 | 42.87 달러 | 41.50 달러 | 24.00 달러 |
※ 마무리
지금까지 미국 중기채 ETF 종류에 대해 정리해 보았습니다. 사실상 추종하는 채권이 거의 동일하기 때문에 큰 차이는 없는 상품이라고 봐도 무방한데요. 그러니 운용 수수료, 배당 수수료, 주가 정도만 비교해서 투자 상품을 선택하시면 되겠습니다. 참고로 일반 상품과 레버리지 상품도 있으니, 이 부분도 잘 고민해 보시기 바라요. (이 글은 투자 추천 글이 아니며, 투자의 책임은 본인에게 있습니다.)
▶ 관련 글 보기 : 미국 장기채 ETF 종류(레버리지 ETF 소개)