미국은 다양한 국채를 발행하고 있습니다. 그 중 보통 10년 이상 되는 만기 채권을 장기채라고 할 수 있는데요. 그럼 이번에는 10년 이상 미국 만기 채권에 투자할 수 있는 미국 장기채 ETF 종류와 레버리지 상품까지 함께 종합적으로 알아보도록 하겠습니다.
1. VGLT
VGLT는 뱅가드(Vanguard)에서 운용하는 상품으로 미국 국채 10년 물을 추종하는 ETF(상장지수펀드) 입니다. 사실상 10년 물은 중기채에 가깝기 때문에, 장기채 ETF로 보기에는 조금 애매하기도 한데요. 보는 관점에 따라 장기채 상품이 될 수 있어서, 참고로 포함해 보았습니다. 운용 수수료는 0.04%로 매우 낮은 수준이며, 배당은 월 배당을 지급하고 있습니다. 배당 수익률도 약 3.93%로 준수한 편이네요. 그리고 정식 명칭은 Vanguard Long-Term Treasury Index Fund ETF Shares이며, 상장일은 2009년 11월로 약 15년 정도 운용 중인 상품입니다.
2. TLH
TLH는 블랙록(Black Rock)에서 운용하는 상품으로 미국 10-20년 만기 국채에 투자하는 ETF 입니다. 현재 미국 국채 10-20년물 만기 ETF 중에서는 유일하게 알려진 상품이라고 할 수 있겠는데요. 운용 수수료는 0.15%로 평범한 수준이며, 배당은 월 배당을 실시하고 있습니다. 배당 수익률은 약 4.28%로 꽤 높은 편입니다. 참고로 정식 명칭은 iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF이고, 상장일은 2007년 1월로 약 17년 정도 운용 중인 ETF예요.
3. TLT
TLT는 블랙록에서 운용하는 상품으로 미국 20년 만기 국채에 투자하는 ETF 입니다. 사실상 미국 장기채 ETF 상품 중 가장 인기 있는 상품입니다. 운용 수수료는 0.15%로 평범한 수준이며, 배당은 월 배당을 지급하고 있습니다. 배당 수익률은 약 4.28%로 높은 수준이네요. 그리고 정식 명칭은 iShares 20+ Year Treasury Bond ETF이고, 상장일은 2002년 7월로 약 22년 째 운용 중인 상품입니다.
- 참고로 이와 비슷한 상품으로는 TLTW ETF가 있습니다. 이는 커버드콜 전략 상품이 한창 유행할 때 출시된 ETF 인데요. 더 높은 배당 수익률을 목표로 할 때 유리할 수 있는 상품입니다.
4. EDV
EDV는 뱅가드에서 운용하는 상품으로 미국 국채 20-30년 물을 추종하는 ETF 입니다. 사실상 미국 국채 20년 이상 만기 채권에 투자할 수 있는 ETF 중에서는 유일하게 알려진 상품이라고 할 수 있습니다. 운용 보수는 0.06%로 매우 낮은 편이며, 배당은 분기 배당을 실시하고 있는데요. 배당 수익률은 약 5.78%로 매우 높은 수준이네요. 참고로 정식 명칭 Vanguard Long-Term Treasury Index Fund ETF Shares이고, 상장일은 2007년 12월로 약 17년 정도 운용 중인 상품입니다.
5. UBT
UBT는 프로쉐어즈(ProShares)에서 운용하는 상품으로 미국 국채 20년 물을 2배 레버리지 하는 ETF 입니다. 즉, 미국 국채 20년물 일일 수익률을 2배로 추종한다고 볼 수 있는데요. 레버리지 ETF인 만큼 운용 수수료도 0.95%로 높은 편입니다. 배당은 분기 배당을 실시하고 있는데요. 배당 수익률은 약 4.44%로 꽤 높은 수준입니다. 참고로 정식 명칭 ProShares Ultra 20+ Year Treasury ETF이고, 상장일은 2010년 1월로 약 14년 정도 운용 중인 상품입니다.
6. TMF
TMF는 디렉시온(Direxion)에서 운용하는 상품으로 미국 20년 만기 국채에 3배 레버리지로 투자하는 ETF 입니다. 사실상 미국 장기채 레버리지 ETF 상품 중에서 가장 인기 있는 상품이기도 합니다. 운용 수수료는 1.04%로 레버리지가 큰 만큼 운용 보수도 높은 수준이네요. 배당은 분기 배당으로 지급하고 있고, 배당 수익률은 약 4.08%로 꽤 높은 편입니다. 그리고 정식 명칭은 Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Share이며, 상장일은 2009년 4월로 약 15년 째 운용 중인 상품입니다.
7. TLT5
TLT5는 레버리즈 셰어즈(Leverage Shares)에서 운용하는 상품으로 미국 20년 만기 국채에 5배 레버리지 투자하는 ETF 입니다. 즉, 미국 국채 20년물 일일 수익률에 따라 5배로 주가가 움직인다고 볼 수 있는데요. 현재 미국 장기채 ETF 중 가장 높은 레버리지 상품입니다. 운용 수수료는 0.75%로 생각보다 낮은 편이며, 역시나 배당은 지급하지 않고 있습니다. 다만 상장한 지 얼마 되지 않아서, 추후에 배당 성향은 바뀔 수 있겠습니다. 이에 적극적인 채권 ETF 투자로 높은 매매 시세 차익을 목표하시는 분들에게 어울리는 상품이라고 할 수 있겠네요. 그리고 정식 명칭은 Leverage Shares 5x Long 20+ Year Treasury Bond ETP Securities이며, 상장일은 2023년 5월로 약 1년 조금 넘은 신생 ETF입니다.
- 참고로 TLT5는 영국 런던 거래소에 상장 되어 있는 ETP라 거래 시간이 다른데요. 썸머 타임에는 16:00~00:30, 썸마 타임이 끝나면 17:00~01:30까지 입니다. 또한 거래도 런던 증권 거래소를 지원하는 NH투자증권, 삼성증권, 미래에셋증권 등에서만 가능합니다.
미국 장기채 ETF 종류
| 구분 | VGLT | TLH | TLT | EDV | UBT | TMF | TLT5 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 운용사 | Vanguard | Black Rock | Black Rock | Vanguard | ProShares | Direxion | Leverage Shares |
| 추종 수치 | 1배 | 1배 | 1배 | 1배 | 2배 | 3배 | 5배 |
| 운용 수수료 | 0.04% | 0.15% | 0.15% | 0.06% | 0.95% | 1.04% | 0.75% |
| 배당 | 월 배당 | 월 배당 | 월 배당 | 분기 배당 | 분기 배당 | 분기 배당 | Χ |
| 배당 수익률 | 약 3.93% | 약 4.28% | 약 4.28% | 약 5.78% | 약 4.44% | 약 4.08% | Χ |
| 상장일 | 2009년 11월 | 2007년 1월 | 2002년 7월 | 2007년 12월 | 2010년 1월 | 2009년 4월 | 2023년 5월 |
※ 마무리
지금까지 미국 장기채 ETF 종류와 레버리지 ETF까지 함께 알아보았는데요. 참고하셔서 투자하고자 하는 기간의 만기 채권을 ETF 잘 선택해 보시기 바라요. (이 글은 투자 추천 글이 아니며, 정보 공유를 위해 작성한 글 입니다.)
▶ 관련 글 보기 : 미국 중기채 ETF 종류(레버리지 ETF 소개)